Jak zweryfikowac konto na BitBay?

KryptoBot to narzędzie, które pozwala na automatyzację handlu kryptowalutami. Wykorzystuje on środki znajdujące się w Waszych portfelach na konkretnych giełdach. Na tę chwilę aplikacja pozwala na połączenie się z dwoma giełdami: BitBay oraz Binance, ale z biegiem czasu planujemy rozwijać tę listę. Aby korzystać z usług KryptoBota niezbędne jest umieszczenie środków w portfelu, na którejś z giełd. Z kolei żeby umieścić środki na giełdzie, logicznym jest, że musimy posiadać tam konto. Konto, które musi zostać zweryfikowane zanim zaczniemy z niego korzystać.

Zanim przejdziemy do poradnika zastanówmy się może jaki cel ma weryfikacja użytkowników na giełdach kryptowalutowych. Odpowiedź na pytanie może się wydawać domyślna, a samo pytanie niezasadne, ale nie koniecznie tak jest. Na pewno warto sobie na nie odpowiedzieć.

Na odpowiedź na nasze pytanie składa się kilka czynników prawnych:

1. Przepisy prawa polskiego:
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tekst jedn. Dz. U. 2018 poz. 723

2. Przepisy prawa Unii Europejskiej:
Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r.

Zarówno przepisy prawa polskiego jak i UE, uznają podmioty świadczące usługi w zakresie kryptowalut za podmioty obowiązane, co w skrócie oznacza mniej więcej tyle, że giełdy kryptowalut są regulowane prawnie i muszą przestrzegać szeregu wymogów i obowiązków. Jeśli interesują Was konkrety odnośnie tych obowiązków, to możecie zajrzeć do wymienionych ustaw.

Wykonywanie tych obowiązków kontrolują krajowe jednostki analityki finansowej. W przypadku Polski jest to Generalny Inspektorat Informacji Finansowej (GIIF). Wszystkie instytucje obowiązane, mają nakaz identyfikacji i weryfikacji swoich klientów oraz stosowania wobec nich środków bezpieczeństwa finansowego.

3. Know Your Customer (KYC)

Know Your Customer, to wymóg identyfikacji i weryfikacja użytkowników. Jest on niezbędny do zastosowania wobec nich środków bezpieczeństwa finansowego. Zakres przetwarzania danych osobowych klientów pozyskiwanych w tym procesie, jest ściśle określony w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Dane klientów są chronione w sposób szczególny i każdy podmiot obowiązany ma obowiązek przechowywania ich przez okres pięciu lat po ustaniu relacji z danym klientem. Udostępnienie danych, może być konieczne do realizacji konkretnych usług dla klienta

Podsumowując: weryfikacja konta na giełdach kryptowalutowych jest niezbędna z uwagi na wymogi prawne związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Dodatkowo bez weryfikacji nie byłoby możliwości realizacji niektórych usług, które wykorzystują do działania dane użytkowników.

Skoro już wiemy do czego potrzebna nam weryfikacja konta, możemy przejść do tego jak tego dokonać na jednej z giełd, które możemy podpiąć do konta na KryptoBocie:

Zanim przystąpimy do weryfikacji konta, musimy je najpierw założyć. Poniżej w kilku krokach pokażemy w jaki sposób założyć konto na giełdzie Binance:

1. Po wejściu na stronę główną giełdy BitBay klikamy przycisk Załóż darmowe konto:

2. Następnie podajemy mail, na który zakładane będzie nasze konto:

3. Następnie podany adres zostanie wysłany link aktywacyjny. Po kliknięciu w ten link przejdziemy do ustalenia danych logowania:

4. Ostatnim krokiem jest ustalenie podstawowych ustawień naszego konta:

Wykonanie tych czynności zajmie Wam maksymalnie 5 minut, a konto jest już gotowe.

Sama weryfikacja konta na giełdzie BitBay również nie powinna zająć dużo czasu. Średni czas przejścia przez wszystkie jej kroki to 10 minut:

1. Po zalogowaniu, na pulpicie naszej giełdy pojawi się powiadomienie o potrzebie weryfikacji konta, oraz przycisk Zweryfikuj Konto: 

2. Przed przystąpieniem do właściwej weryfikacji powinniśmy przygotować:

• dokument tożsamości
• dokument potwierdzający nasz adres zamieszkania
• telefon z aparatem

3. Dwa kolejne kroki, to wybór rodzaju naszego konta (osobiste/służbowe), oraz weryfikacja numeru telefonu:

4. Teraz przechodzimy do głównej części, czyli czterostopniowej weryfikacji użytkownika. Obejmuje ona:

• Potwierdzenie danych osobowych
• Potwierdzenie tożsamości
• Potwierdzenie adresu zamieszkania
• Zatwierdzenie oświadczeń

4.1. Weryfikacja danych osobowych

W tym kroku wypełniamy odpowiednio pola dotyczące naszych danych osobowych:

4.2. Potwierdzenie tożsamości

W tym kroku będziemy potwierdzać swoją tożsamość za pomocą dowodu osobistego lub paszportu. Potrzebny będzie nam również telefon z aparatem, aby zeskanować swój dokument.

Pierwsze co musimy zrobić, to wypisać dane znajdujące się na naszym dokumencie:

Następnie wybieramy rodzaj dokumentu jakiego użyjemy do potwierdzenia swojej tożsamości:

Teraz będziemy korzystać z telefonu. Za pomocą linku lub kodu QR, który skanujemy zostajemy przeniesieni do managera w urządzeniu mobilnym:

W telefonie za pomocą aparatu kolejno:

• skanujemy dowód tożsamości
• robimy zdjęcie swojej twarzy

Po tych krokach możemy już wrócić do ekranu komputera i zakończyć proces weryfikacji dowodu tożsamości:

4.3. Potwierdzenie adresu

W tym kroku potwierdzamy swój adres zamieszkania za pomocą jakiegoś dokumentu zawierającego ten adres (np. faktura VAT za internet domowy):

4.4. Potwierdzenie oświadczeń

Ostatnim krokiem będzie potwierdzenie niezbędnych oświadczeń do weryfikacji konta:

5. Zrealizowaliśmy już wszystkie kroki niezbędne do zweryfikowania naszego konta na giełdzie BitBay. Teraz zostało nam już tylko chwilę zaczekać na decyzję:

Teraz kiedy mamy już zarejestrowane i zweryfikowane konto na giełdzie BitBay zostaje nam tylko podpiąć je do konta na KryptoBocie. Instrukcja jak to zrobić znajduję się po prawej stronie pulpitu aplikacji kiedy przejdziemy do opcji wybierania giełdy w naszej aplikacji: